ТОП-10 глобальных банков для ведения семейного бизнеса в 2016 году

При этом стоит отметить, что только 33% семейных компаний «доживают» до второго поколения владельцев, а до третьего – менее 3%. Отсюда можно сделать логичный вывод о том, что только тщательное бизнес-планирование и крепкая финансовая стратегия могут способствовать тому, что «дело жизни» одного человека затем перейдет к его детям и внукам.

 

Вопросом о том, какой же банк предпочесть для ведения семейного бизнеса, задались и на портале CampdenFB, который провел среди своих читателей соответствующий опрос, в рамках которого респондентам предлагали выбрать из 22 самых известных глобальных банков.

В результате опроса был создан рейтинг из 10 лучших банков для ведения семейного бизнеса.

 

 

1 место – UBS

Ключевой представитель: Сара Феррари, глава Global Family Office Group

Этот легендарный швейцарский банк занимает твердое первое место по качеству финансовых услуг для семейного бизнеса. Специальный отдел UBS Global Family Office Group предназначен для крупных компаний, потребности которых можно сравнить с запросами институциональных инвесторов.

Самые желанные клиенты для UBS – корпоративные, которым банк часто оказывает помощь в первичном публичном размещении акций (IPO), а также в сделках по слиянию и поглощению (M&A).

Клиентам банка часто требуются нестандартные решения, а также качественный финансовый консалтинг и специалисты по инвестициям и риск-менеджменту – чем как раз и известен этот швейцарский банк. При этом UBS всегда подчеркивает, что настроен на долгосрочное сотрудничество с семейными компаниями.

 

 

2 место – JP Morgan

Американский JP Morgan, как и большинство частных банков, стремится использовать свою глобальную инфраструктуру для управления как бизнесом своих клиентов, так и их личными активами. Здесь к услугам бизнесменов не только финансовые консультанты, но и специалисты по налогам и юристы.

В этом банке компании помогут эффективно построить рациональную налоговую политику, выпустить и контролировать собственные акции, создать пенсионный фонд для сотрудников, а также посоветуют лучший вариант для благотворительных пожертвований.

Одной из основных целей JP Morgan является сохранение состояния клиентов, для чего предлагаются соответствующие решения, например, по замораживанию стоимости активов, снижению их налогооблагаемой стоимости или передаче будущих доходов бенефициарам.

 

 

3 место – HSBC

Ключевой представитель: Бернард Реннель, глава частного банкинга по Азиатско-Тихоокеанскому региону, руководитель отдела услуг для семейного бизнеса

Традиции частного банкинга в британском HSBC насчитывают ни много ни мало почти 70 лет помощи своим клиентам в проведении удачных сделок, обеспечивших преемственность поколений в общем деле.

Банк активно использует свое глобальное присутствие для того, чтобы обеспечить клиентам выход на международные рынки. На практике это означает, что команды специалистов по рознице, коммерции и инвестициям работают совместно, что обеспечивает клиента услугами, удовлетворяющими всем его потребностям.

Опыт длиной в 70 лет также гарантирует, что клиенты смогут избежать определенных ошибок, в том числе в финансовом контроле и аудите, а также в концентрации на исключительно финансовых решениях, забыв о «человеческом» факторе и мнении всех членов семьи даже в наиболее важных вопросах.

Офисы для представителей семейного бизнеса сейчас располагаются в Лондоне, Майами, Женеве и Макао (Китай).

 

 

4 место – Citibank

Ключевой представитель: Джеймс Холдер, глава отдела услуг для семейного бизнеса, региональный руководитель по Северной Европе

В американском Citibank частный банкинг сочетается с доступом институционального уровня к глобальным экспертизам, стратегиям и общим услугам.

Предложение банка включает в себя брокерские услуги, инвестиционный менеджмент, кредитование, основные банковские услуги, трастовые фонды, услуги по так называемому «ответственному хранению» и широкий спектр консалтинговых продуктов.

При этом с каждым клиентом работает отдельный менеджер вне зависимости от того, какая именно услуга интересует бизнесмена, что существенно экономит время, необходимое для «нового» человека для того, чтобы вникнуть во всех детали деятельности компании.

Клиентам также предлагаются узкоспециализированные стратегии с учетом специфики их бизнеса.

 

 

5 место — Deutsche Bank

Ключевой представитель: Рольф Бауэр, глава отдела семейного бизнеса в AWM

Крупнейший немецкий банк Deutsche Bank давно работает с представителями семейных компаний Германии и даже спонсирует их ежегодный опрос наряду с Федерацией немецкой промышленности (BDI).

В подразделении Deutsche asset wealth management (AWM) работает множество экспертов из самых разных областей, которые предлагают клиентам банка помощь в управлении как их компанией, так и активами, например, недвижимостью. Клиентам, желающим приобрести дополнительные активы, доступен ряд стандартных и оригинальных кредитных решений.

Для особенно важных клиентов инвестиционные и кредитные продукты могут быть расширены и на представителей их семей или бизнес-партнеров.

Стратегия отдела частного банкинга фокусируется на ключевых рыночных нишах, где предлагает консультативные банковские услуги состоятельным частным и бизнес-клиентам.

 

 

6 место — Pictet & Cie

Ключевой представитель: Грегуар Имфельд, глава отдела семейного бизнеса

Про этот швейцарский банк говорят – «семейный банк, который хорошо понимает семейный бизнес». Банк основан в 19-м веке и до сих пор остается семейным предприятием, в отличие от других кредитных учреждений из данного рейтинга.

Партнерство в Pictet & Cie передавалось на протяжении девяти поколений, поэтому банк гордится тем, что в состоянии понять ценность независимости и предпринимательского духа в рамках семейного бизнеса.

За время своего существования банк разработал собственные схемы по успешному ведению финансов бизнес-клиентов и предлагает продукты по управлению активами, в том числе посредством фондов, «ответственного хранения» и торговых инструментов на основе из глубокой корпоративной банковской культуры.

Банк известен своим бережным отношением к клиентам и профессиональной командой.

 

 

7 место — Standard Chartered

Ключевой представитель: Стивен Ричардс-Эванс, глава отделов частного банкинга и услуг для ультра-богатых клиентов

Британский Standard Chartered ориентирован, в основном, на бизнес на развивающихся рынках, так как исторически это так называемый «торговый» банк, который выгоден семейным компаниям с соответствующим профилем.

То есть данный банк станет хорошим выбором для компании, у которой личные и бизнес-интересы неразрывно связаны с торговлей. В частности, Standard Chartered предлагает услуги по корпоративным финансам, сделкам по слияниям и поглощениям, по управлению бизнесом, освобождению ликвидности и диверсификации рисков.

В штате банка имеются также специалисты по управлению инвестициями и профессиональные консультанты и управляющие фондами, в том числе с уклоном в филантропию.

Кроме того, Standard Chartered помогает клиентам с трастовыми фондами в Сингапуре и Гернси (Нормандские острова).

 

 

8 место – Societe Generale Private Banking

Ключевой представитель: Галеаззо Печори Джиральди, глава отдела глобального частного инвестбанкинга

Этот французский банк вот уже многие годы сопровождает множество семейных предприятий в самые важные моменты их карьеры и ключевые времена для их бизнеса, помогая своим клиентам выстроить систему управления активами таким образом, чтобы передать их будущим поколениям своей семьи.

А подразделение Societe Generale private investment banking предоставляет своим клиентам, и вне зависимости от величины их дела, доступ ко всем инвестиционным и банковским инструментам. Для семейных компаний есть отдельные офисы с опытными специалистами в этой сфере – в Париже, Лондоне, Женеве, Милане, Мадриде и Франкфурте.

Также этот банк обслуживает очень крупных клиентов, ведущих бизнес по всей Европе.

 

 

9 место — Royal Bank of Canada

Ключевой представитель: Марк Фелл, руководитель отдела обслуживания состоятельных клиентов

Этот канадский банк успел выстроить длительные деловые отношение с семейными компаниями по всему миру, для которых ключевым критерием в пользу выбора именно этого банка является доступ к его основным услугам – качественному инвестиционному менеджменту, управлению активами, работе с рынками капитала, хранением и обслуживанием активов, а также традиционному банкингу.

Royal Bank of Canada является одним из крупнейших в мире специалистов по трастовым фондам, инвестициям и кредитным продуктам. Он также известен своим сильным капиталом, который гарантирует его стабильную работу, и привлекает многих клиентов стабильностью канадской банковской системы в целом, которую специалисты Всемирного экономического форума в Давосе несколько лет признают самой «здоровой» в мире.

Банк также является партнером Фонда семейных компаний, который поддерживает преемственность поколений в бизнесе.

 

 

10 место — BNY Mellon

Ключевой представитель: Эрих Смит, исполнительный директор, глава отдела обслуживания семейных компаний

Изначально этот банк не был включен в те 22 кредитных учреждения, из которых респонденты должны были выбрать лучший банк для ведения семейного бизнеса, но запросов в его отношении было так много, что в рейтинг его все-таки пришлось включить.

Американский BNY Mellon занимается управлением капитала более 200 лет и сейчас предлагает широкий спектр услуг в этой сфере – инвестиционное и пенсионное планирование, частный банкинг, кредитование, страхование и многое другое.

Этот банк известен своим комплексным подходом к обслуживанию клиентов. Среди его сотрудников имеются консультанты в юриспруденции и бухгалтерии, что позволяет выработать более сложные решения для семейного бизнеса – например, при его продаже или передаче.

Кроме того, банк занимается трастовыми фондами, управлением недвижимостью, благотворительными пожертвованиями – и в целом настроен на долгосрочное сотрудничество с несколькими поколениями одной семьи.