От А до Z: Справочник финансовых провайдеров и финтех-стартапов
Здесь собраны как крупные и известные игроки рынка, так и перспективные стартапы, сообщает psm7.com.
Сфера финансовых технологий растет с каждым годом, количество участников этой отрасли — провайдеров финансовых услуг и финтех-стартапов — стремительно увеличивается. Все эти компании работают на то, чтобы удовлетворить растущие потребности клиентов, формируя таким образом будущее финансов.
Если в 2015 году объем глобального финансирования FinTech-отрасли составило $19 млрд, то к середине 2016 года аналогичный показатель уже составил $15 млрд. С ростом числа игроков этого рынка сложно уследить за всеми. Издание Business Insider составило список наиболее важных FinTech-стартапов и финансовых провайдеров по итогам 2016 года, разделив их по шести направлениям: цифровые банки, платежи, инвестиции и финансовый менеджмент, страхование, обмен валют, а также кредитование и финансирование.
Цифровые банки
Monzo
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $17 699 015
Что необходимо знать: британский цифровой банк Monzo был основан в 2015 году как банк Mondo
Starling Bank
Количество сотрудников: от 1 до 10
Общий объем финансирования: $70 000 000
Что необходимо знать: в ноябре 2016 Amazon Web Services назвал Starling Bank одним из четырех «горячих стартапов», за которыми нужно следить
Ally Bank
Количество сотрудников: от 1000 до 5000
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: американская компания Ally Financial стала публичной 10 апреля 2014 года
Mondo
Tandem
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $34,8 млн
Что необходимо знать: цифровой банк Tandem имеет официальную банковскую лицензию, выданную Банком Англии
Fidor Bank
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: французская банковская группа BPCE приобрела этот немецкий цифровой банк 28 июля 2016 года
Tide
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $2 млн
Что необходимо знать: Tide утверждает, что может получить бизнес Mastercard всего за три минуты
N26
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $52,73 млн
Что необходимо знать: известный инвестор из Силиконовой долины Питер Тиль проинвестировал в немецкий цифровой банк в июле 2016 года
Number26
Simple
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $15,29 млн
Что необходимо знать: Simple насчитывает более 100 000 пользователей и обработал транзакций на сумму $1,7 млрд в 2015 году
Atom
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $166,34 млн
Что необходимо знать: клиенты Atom могут войти в мобильное приложения банка путем распознавания лица
Платежные провайдеры и FinTech-стартапы
Dwolla
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $32,45 млн
Что необходимо знать: компания, расположенная в Де-Мойн (штат Айова, США), объявила в ноябре 2016 года о том, что отказывается от своего мобильного приложения
Venmo
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: компания Braintree приобрела этого провайдера P2P-платежей в 2012 году. Сегодня название Venmo стало нарицательным в сфере P2P-платежей
PayPal
Количество сотрудников: более 10 000
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: PayPal был основан 1 декабря 1998 года, а 8 июля 2002 его приобрел eBay. Сейчас PayPal — снова независимая компания
Venmo
Paydiant
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $34,6 млн
Что необходимо знать: Paydiant, который принадлежит PayPal, использует облачную платформу, которая позволяет торговцам и банкам внедрять собственные мобильные кошельки внутри их приложений
Samsung Pay
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: мобильный кошелек поддерживает более 300 банков, и Samsung планирует подключить еще больше
Visa Checkout
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Visa Checkout сотрудничает с крупными торговцами по всему миру
BitPesa
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $1,75 млн
Что необходимо знать: BitPesa в настоящее время принимает Bitcoin и предоставляет доступ к фиатным валютам на мобильных телефонах пользователей в Кении, Нигерии, Уганде и Танзании
Samsung Pay
WorldRemit
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $147,66 млн
Что необходимо знать: WorldRemit доступен в 50 странах и получил финансирование от таких компаний, как Accel Partners и TCV
Stripe
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: $440 млн
Что необходимо знать: в последнем раунде финансирования компания получила $150 млн, благодаря чему стоимость Stripe выросла до $9 млрд
Braintree
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: компания, которая принадлежит PayPal, обрабатывает платежи для таких компаний, как Airbnb, Facebook, GitHub, Pinterest и Uber
Klarna
Количество сотрудников: от 1000 до 5000
Общий объем финансирования: $291,33 млн
Что необходимо знать: Klarna приобрела немецкий стартап в сфере P2P-платежей Cookies, который недавно объявил о намерении прекратить деятельность
Braintree
Android Pay
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: проникновение Android Pay на рынке Сингапура составляет 60%
Chase Pay
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Chase Pay стал официально доступным в приложении 21 ноября 2016 года
Azimo
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $46,59 млн
Что необходимо знать: Azimo обещает денежные переводы в течение одного часа или даже меньше
Xoom
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: PayPal приобрел этого провайдера международных денежных переводов 2 июля 2015 года
Azimo
iZettle
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $172,29 млн
Что необходимо знать: iZettle представил первые в мире мини-терминалы для приема карт и ПО для мобильных устройств в 2010 году
Square
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Square стала публичной компанией 9 ноября 2015 года и привлекла $243 млн
Adyen
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $266 млн
Что необходимо знать: Среди клиентов Adyen такие компании, как Facebook, Uber, Netflix, Spotify, Airbnb, Yelp, Booking.com, SoundCloud, Vodafone и др.
Square
ShopKeep
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $72,2 млн
Что необходимо знать: количество пользователей ShopKeep составляет 23000, компания является членом программы Mobile Partnership Program от Apple
Remitly
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $100 млн
Что необходимо знать: Remitly работает в 49 из 50 американских штатов, а также в Канаде
Transferwise
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $116,37 млн
Что необходимо знать: CEO компании Transferwise был частью команды, основавшей Skype в 2003 году
Apple Pay
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Apple Pay был запущен 20 октября 2014 года
Страхование
Bought by Many
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Bought by Many получил премию Fintech Innovation Awards дважды, в 2015 и 2016 годах
Cuvva
Slice Labs
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $3,9 млн
Что необходимо знать: стартап предлагает специальные условия для водителей Uber и Lyft
Shift
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $11,8 млн
Что необходимо знать: технологии, используемые компанией Shift, автоматически определяют мошеннические сети в секторах страхования и электронной коммерции
Cuvva
Количество сотрудников: от 1 до 10
Общий объем финансирования: $759 150
Что необходимо знать: британская компания предоставляет страховку на автомобиль только на тот период времени, на который необходимо клиенту — час, день, неделя и т.д.
Oscar
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $727,5 млн
Что необходимо знать: стартап, занимающийся страхованием здоровья, был основан 1 июля 2013 года
WeSavvy
Количество сотрудников: от 1 до 10
Общий объем финансирования: $40 000
Что необходимо знать: WeSavvy предоставляет программы страхования для тех, кто ведет здоровый образ жизни и занимается ходьбой, бегом, катается на велосипеде
Lemonade
Knip
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $18,3 млн
Что необходимо знать: у компании есть офисы в Швейцарии, Германии и Сербии
Roost
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $6,48 млн
Что необходимо знать: Roost специализируется на технологиях «умного дома»
Kasko
Количество сотрудников: от 1 до 10
Общий объем финансирования: $682 710
Что необходимо знать: Kasko был основан 1 января 2015 года
Lemonade
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $13 млн
Что необходимо знать: Lemonade имеет доступ к более 2500 ритейлеров и рекламодателей благодаря партнерству с такими компаниями, как Apple, Netflix, Macy’s, Nordstrom, Walmart и др.
Teambrella
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: пользователи Teambrella обеспечивают покрытие друг для друга. Когда один человек подает иск к своей команде, другие возмещают всю сумму
FitSense
Fitsense
Количество сотрудников: от 1 до 10
Общий объем финансирования: $44 000
Что необходимо знать: Fitsense использует данные с устройств носимой электроники, чтобы помочь страховым компаниям персонализировать программы страхования для частных лиц
Friendsurance
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $15,3 млн
Что необходимо знать: страховая компания возвращает небольшим группам пользователей бонусы (кэшбэк) в конце года, если они не подавали иски
Cocoon
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $4,11 млн
Что необходимо знать: Cocoon специализируется на безопасности «умных домов»
Инвестиции и финансовый менеджмент
Betterment
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $205 млн
Что необходимо знать: Betterment является самым популярным робо-консультантом в США и управляет активами общей стоимостью $6 млрд
Moneyfarm
Vanguard
Количество сотрудников: более 10000
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: группа компаний Vanguard Group управляет активами общей стоимостью $3,6 трлн
BillGuard
Количество сотрудников: более н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: 24 сентября 2015 года BillGuard объявил о том, что становится частью Prosper Marketplace
Moneyfarm
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $29,81 млн
Что необходимо знать: Moneyfarm работает в Италии и Великобритании
Robinhood
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $66 млн
Что необходимо знать: один из сервисов Robinhood под названием Золото Робингуда (Robinhood gold) позволяет торговать вне торгового дня на бирже, а также предоставляет большие мгновенные депозиты
Sigfig
Advizr
Количество сотрудников: от 1 до 10
Общий объем финансирования: $3,59 млн
Что необходимо знать: CEO компании Advizr работал консультантом клиентов в течение 12 лет, а потом решил основать свою компанию
Nutmeg
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $75,02 млн
Что необходимо знать: Nutmeg специализируется на индивидуальных сберегательных счетах и пенсионных выплатах
Wealthfront
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $129,5 млн
Что необходимо знать: Wealthfront управляет счетами до $10 000
Habito
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $2,2 млн
Что необходимо знать: Habito работает с ипотечными приложениями
Motif
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $126,5 млн
Что необходимо знать: Motif предлагает восемь разных типов счетов для различных инвесторов
Habito
Hedgeable
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $1,85 млн
Что необходимо знать: Hedgeable фокусируется на миллениалах и позиционирует себя как сэнсэй по инвестированию
Sigfig
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $60 млн
Что необходимо знать: Sigfig получил поддержку от UBS, Santander InnoVentures и др. крупных компаний
Scalable Capital
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $12,27 млн
Что необходимо знать: компания фокусируется на управлении рисками
Mint
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Intuit приобрел Mint 14 сентября 2009 года
Wealthsimple
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $25,66 млн
Что необходимо знать: Wealthsimple является крупнейшим автоматизированным инвестиционным сервисом в Канаде
Charles Schwab
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Charles Schwab стала публичной компанией 10 января 2003 года
Рынки, валюты и обмен валют
Ripple
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $93,6 млн
Что необходимо знать: Ripple утверждает, что заключил партнерские отношения с 15 из 50 топ-банков
Kraken
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $6,5 млн
Что необходимо знать: эта Bitcoin-биржа сообщает, что стала первой, разместившей информацию о цене и объеме торгов на Блумбергском терминале
Coinbase
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $117,21 млн
Что необходимо знать: биржа Coinbase была основана 1 июня 2012 года
Coinbase
Bitstamp
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $10 млн
Что необходимо знать: Bitstamp стала первой биржей обмена виртуальных валют, получившей лицензию в ЕС
BTC
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: BTC является крупнейшей в мире медиагруппой, посвященной Bitcoin
Ethereum
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: Ethereum работает с биткоин, API разработчиков, приложениями пользователей и т.д.
Digital Asset
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $67,2 млн
Что необходимо знать: Digital Asset заключила соглашения с Accenture, Broadridge и PwC
Ethereum
Circle
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $136 млн
Что необходимо знать: такие крупные игроки рынка, как Goldman Sachs и Accel, предоставили финансовую поддержку Circle
Кредитование и финансирование
AvantCredit
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: AvantCredit, дочернее предприятие Avant, предоставил займов на общую сумму 2 млрд фунтов стерлингов более 450 000 клиентов во всем мире
Zopa
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $68,63 млн
Что необходимо знать: Zopa была одной из трех участников британской ассоциации p2p-финансирования наряду с FundingCircle и RateSetter
Zopa
Bond Street
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $11,50 млн
Что необходимо знать: Bond Street предлагает малому бизнесу кредиты в размере от $50 000 до $500 000 по ставке 6% на срок от 1 до 3 лет
SoFi
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: $1,38 млрд
Что необходимо знать: SoFi уже предоставила кредитов на сумму $13 млрд более 200 000 клиентов
Assetz
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $4,94 млн
Что необходимо знать: Assetz сообщает о том, что ни один из инвесторов-клиентов не понес потерь благодаря автоматическим инвестиционным счетам компании
Funding Circle
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $273,24 млн
Что необходимо знать: Funding Circle предоставил ссуды более 20 000 предприятий и помог более 55000 клиентов во всем мире инвестировать в малый бизнес
Younited Credit
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $74,34 млн
Что необходимо знать: Younited Credit также известен под названием Prêt d’Union.
Orchard
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $44,70 млн
Что необходимо знать: Orchard использует свою технологию и инфраструктуру для создания систем, которые помогают расти кредиторам маркетплейсов
Funding Circle
China Rapid Finance
Количество сотрудников: от 1000 до 5000
Общий объем финансирования: $91 млн
Что необходимо знать: компания является крупнейшим сервисом онлайн-кредитования в Китае, который обслуживает интернет-пользователей и растущий средний класс
Patch of Land
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $24,8 млн
Что необходимо знать: к концу 2016-го Patch of Land выдал кредитов на сумму $194 083 766
LendUp
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $111,5 млн
Что необходимо знать: LendUp предлагает обучающие онлайн-курсы на своем сайте
Prosper
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: $354,9 млн
Что необходимо знать: Prosper стал первым маркетплейсом онлайн-кредитов в США. Был запущен в 2006 году
Affirm
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $420 млн
Что необходимо знать: финансовая компания была основана в Сан-Франциско в 2012 году
Kreditech
Количество сотрудников: от 251 до 500
Общий объем финансирования: $152,19 млн
Что необходимо знать: Kreditech предоставляет доступ к кредитам людям с маленькой кредитной историей или без нее
LendUp
Auxmoney
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $198,18 млн
Что необходимо знать: Auxmoney является немецкой платформой P2P-кредитования
OnDeck
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: $190 млн
Что необходимо знать: OnDeck предоставил кредитов малому бизнесу на сумму более $5 млрд
LendInvest
Количество сотрудников: от 101 до 250
Общий объем финансирования: $58,62 млн
Что необходимо знать: LendInvest называет себя ведущей онлайн-платформой для кредитования и инвестирования в Великобритании
Bondora
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $7,01 млн
Что необходимо знать: объем кредитных сделок на Bondora составил уже порядка 400 млн евро
Lendio
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $51 млн
Что необходимо знать: Lendio передает заявку от пользователя более 75 кредиторам на рассмотрение
LendingClub
LendingClub
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: н/д
Что необходимо знать: CEO компании LendingClub подал в отставку после внутреннего расследования в мае 2016 года
Seedrs
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $22,76 млн
Что необходимо знать: Seedrs является краудфандинговой платформой в Европе и вскоре планирует привлекать также американских инвесторов
Kabbage
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $238,65 млн
Что необходимо знать: Kabbage предоставил финансирование на общую сумму более $2 млрд более 84000 компаний
Lufax.com
Количество сотрудников: от 501 до 1000
Общий объем финансирования: $1,69 млрд
Что необходимо знать: Lufax был основан в сентябре 2011 года в Шанхае и с тех пор стал крупнейшей компанией в сфере онлайн-финансов в Китае
Market Invoice
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $29,74 млн
Что необходимо знать: объем сделок на этой P2P-платформе уже превысило 1 021 631 610 фунтов стерлингов
Crowdcube
Crowdfunder
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $4,9 млн
Что необходимо знать: компания, базирующаяся в Лос-Анджелесе, фокусируется на упрощении американских законов для стартапов и малого бизнеса
Crowdcube
Количество сотрудников: н/д
Общий объем финансирования: $28,23 млн
Что необходимо знать: количество зарегистрированных пользователей этой p2p-платформы составляет 325 220, объем сделок — 197 333 589 фунтов стерлингов
BlueVine
Количество сотрудников: от 11 до 50
Общий объем финансирования: $64 млн
Что необходимо знать: BlueVine предлагает кредитные линии до $100 000 и фиксированные выплаты в течение шести месяцев
RateSetter
Количество сотрудников: от 51 до 100
Общий объем финансирования: $46,83 млн
Что необходимо знать: RateSetter предоставил ссуд на сумму 1 581 503 579 фунтов стерлингов
Автор: Нина Омельчук
Источник: psm7.com
