О ситуации на финансовом рынке Республики Казахстан

Фото: Анатолий Данилов/Etoday.kz

 

Национальный банк Казахстана распространил информацию о ситуации на финансовом рынке. Об этом со ссылкой на пресс – службу банка сообщает Etoday.kz.

 

1. Инфляция

 

 

По официальным данным Комитета по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан, в ноябре 2015 года инфляция составила 3,7% (в ноябре 2014 года – 0,6%). При этом цены на продовольственные товары выросли на 3,3% (на 0,7%), непродовольственные товары – на 6,5% (на 0,5%). Тарифы на платные услуги выросли на 1,4% (на 0,5%).

 

Среди продовольственных товаров в ноябре 2015 года в наибольшей степени подорожали овощи – на 10,6%, яйца – на 9,4%, рыба и морепродукты – на 6,3%, масла и жиры – на 5,4%, крупы – на 4,2%, хлеб – на 3,5%.

 

На рынке непродовольственных товаров цены на одежду и обувь повысились на 9,1%, автотранспортные средства – на 10,1%, медикаменты – на 8,1%, предметы домашнего обихода – на 6,1%. Бензин стал дороже на 0,1%, дизельное топливо – на 1,5%.

 

В группе платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы повысилась на 1,9%. Тарифы за центральное отопление выросли на 5,2%, горячую воду – на 3,5%, холодную воду – на 1,2%.

 

За январь-ноябрь 2015 года инфляция составила 12,3% (в январе-ноябре 2014 года – 6,9%). Продовольственные товары с начала 2015 года стали дороже на 9,6% (на 6,9%), непродовольственные товары – на 21,3% (на 7,8%), платные услуги – на 6,7% (на 6,1%) (График 1).

 

 

Годовая инфляция в ноябре 2015 года составила 12,8% (в декабре 2014 года – 7,4%). Продовольственные товары за последние двенадцать месяцев стали дороже на 10,8% (на 8,0%), непродовольственные товары – на 21,3% (на 7,8%), платные услуги – на 6,9% (на 6,4%).

 

2. Международные резервы (оперативные данные) и денежные агрегаты

 

 

По оперативным данным, в ноябре 2015 года валовые международные резервы Национального Банка увеличились на 0,4% до 28,6 млрд. долл. США (с начала года – снижение на 2,1%). Чистые международные резервы Национального Банка увеличились на 0,5% до 27,8 млрд. долл. США (с начала года – снижение на 1,7%).

 

За ноябрь 2015 года чистые валютные запасы (СКВ) выросли на 3,5%, активы в золоте снизились на 7,0%. За ноябрь 2015 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (64,2 млрд. долл. США), по оперативным данным, увеличились на 0,6% до 92,8 млрд. долл. США (с начала года – уменьшение на 9,4%).

 

За ноябрь 2015 года денежная база расширилась на 3,0% и составила 4816,2 млрд. тенге (с начала года – расширение на 41,1%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, расширилась на 3,0% до 4704,6 млрд. тенге.

 

За ноябрь 2015 года денежная масса увеличилась на 5,8% до 16684,4 млрд. тенге (с начала года – увеличение на 30,2%), наличные деньги в обращении сократились на 0,9% до 1190,2 млрд. тенге (с начала года – увеличение на 6,1%), депозиты в банковской системе выросли на 6,3% до 15494,2 млрд. тенге (с начала года – увеличение на 32,5%). Доля депозитов в структуре денежной массы выросла с 91,2% в декабре 2014 года до 92,9% в ноябре 2015 года вследствие опережающих темпов роста объема депозитов по сравнению с темпами роста наличных денег в обращении, зафиксированных в январе-ноябре 2015 года

 

3. Денежный и валютный рынки

 

Операции Национального Банка на денежном рынке направлены на недопущение необоснованного перетока средств с денежного рынка на валютный рынок. Банки на денежном и валютном рынках проводят преимущественно арбитражные и спекулятивные сделки на протяжении последних месяцев. В этой связи, Национальный Банк отошел от ранее заявленных обязательств по поддержанию коридора процентных ставок в определенном диапазоне, поскольку его наличие предполагает безусловное предоставление или изъятие ликвидности на границах процентного коридора. Предоставление системной ликвидности на общих основаниях Национальным Банком будет способствовать росту спекулятивных операций на валютном рынке и искажению курсовых ожиданий.

 

В ноябре 2015 года общий объем торгов на рынке автоматического РЕПО снизился в 2,0 раза по сравнению с октябрем 2015 года и составил 2030,7 млрд. тенге. Доля торгов по 1- дневным операциям в общем объеме торгов РЕПО составила 86,3%. Средневзвешенная ставка по 1-дневным операциям РЕПО увеличилась с 16,52% в октябре до 21,24% в ноябре 2015 года.

 

В ноябре 2015 года общий объем торгов на рынке 1-дневных свопов снизился на 12,8% по сравнению с октябрем 2015 года и составил 3716,7 млрд. тенге. Доля 1-дневныхсвопов в общем объеме своп операций составила 89,7%. Средневзвешенная ставка по 1- дневным своп операциям увеличилась с 25,86% в октябре до 33,46% в ноябре 2015 года.

 

Участие Национального Банка на валютном рынке направлено на сглаживание больших колебаний курса, не отражающих соотношение спроса и предложения и влияние фундаментальных факторов. За ноябрь 2015 года итогом операций Национального Банка на внутреннем валютном рынке стала нетто-покупка иностранной валюты.

 

В ноябре 2015 года обменный курс тенге изменялся в диапазоне 279,18 – 312,65 тенге за доллар США. На конец периода биржевой курс составил 307,40 тенге за доллар США, ослабнув за месяц на 10,1%.

 

Объем биржевых операций по валютной паре KZT/USD на Казахстанской фондовой бирже снизился по сравнению с октябрем 2015 года на 49,1% и составил 3,2 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций по валютной паре KZT/USD снизился на 8,8% до 0,5 млрд. долл. США.

 

В целом объем операций на внутреннем валютном рынке по валютной паре KZT/USD снизился на 46,0% по сравнению с октябрем 2015 года и составил 3,7 млрд. долл. США.

 

4. Рынок государственных ценных бумаг

 

В ноябре 2015 года аукционы по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов не проводились.

 

Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец ноября 2015 года по сравнению с предыдущим месяцем не изменился и составил 5538,4 млрд. тенге.

 

Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана

 

Объем эмиссии нот Национального Банка за ноябрь 2015 года составил 381,1 млрд. тенге. При этом состоялись 2 аукциона по размещению 7-дневных нот (90 млрд. тенге) и 4 аукциона по размещению 1-месячных нот (291,1 млрд. тенге).

 

Эффективная доходность по размещенным 7-дневным нотам составила 15,74%, по 1- месячным – 18,45%, 15,97%, 12,65%.

 

Объем нот в обращении на конец ноября 2015 года составил 291,1 млрд. тенге.

 

5. Депозитный рынок

 

Объем депозитов резидентов в депозитных организациях по состоянию на конец ноября 2015 года составил 15 494,2 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 6,3% (с начала года рост на 32,5%). Депозиты юридических лиц увеличились за месяц на 5,7% до 9 244,0 млрд. тенге (с начала года рост на 26,7%), физических лиц увеличились на 7,2% до 6 250,2 млрд. тенге (с начала года рост на 42,1%).

 

В ноябре 2015 года объем депозитов в национальной валюте увеличился за месяц на 1,5% до 5 044,3 млрд. тенге (юридические лица – рост на 1,4%, физические лица – рост на 2,0%), в иностранной валюте увеличился на 8,8% до 10 449,9 млрд. тенге для обоих сегментов. Удельный вес депозитов в тенге составил 32,6%.

 

Срочные депозиты на конец ноября 2015 года составили 10 992,8 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 6,6%. В составе срочных депозитов вклады в национальной валюте составили 3 221,8 млрд. тенге (рост за месяц на 6,3%), в иностранной валюте – 7 771,1 млрд. тенге (рост за месяц на 6,8%).

 

В ноябре 2015 года средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц составила 15,3% (в октябре 2015 года – 13,4%), по депозитам физических лиц – 8,5% (8,6%).

 

6. Кредитный рынок

 

Объем кредитования банками экономики на конец ноября 2015 года составил 12 368,6 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 3,4% (с начала года рост на 2,2%). Объем кредитов в национальной валюте составил 8 485,4 млрд. тенге (с начала года снижение на 0,9%), в иностранной валюте – 3 883,2 млрд. тенге (с начала года рост на 9,7%). Удельный вес кредитов в тенге составил 68,6%.

 

Объем долгосрочного кредитования на конец ноября 2015 года составил 10 087,3 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 3,0%, краткосрочное – 2 281,2 млрд. тенге (рост за месяц на 5,0%).

 

Объем кредитов юридическим лицам на конец ноября 2015 года увеличился на 5,2% до 8 180,0 млрд. тенге, физическим лицам увеличился на 0,1% до 4 188,6 млрд. тенге. Удельный вес кредитов физическим лицам составил 33,9%.

 

Кредитование субъектов малого предпринимательства на конец ноября 2015 года составило 1 940,1 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 3,0%, что составляет 15,7% от общего объема кредитов экономике.

 

В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 20,6%), промышленность (13,4%), строительство (8,0%), сельское хозяйство (4,9%) и транспорт (4,5%).

 

В ноябре 2015 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 15,7% (в октябре 2015 года – 14,8%), физическим лицам – 17,2% (16,7%).

 

Благодаря реализации поручения Главы государства от 14 февраля 2014 года (выделение из Национального фонда 1 трлн. тенге в 2014 и 2015 годах), Послания Президента народу Казахстана от 11 ноября 2014 года «Нұрлы жол – Путь в будущее» (выделение из Национального фонда ежегодно в 2015-2017 годах по 3 млрд. долларов США), Плана мероприятий по реализации поручений Главы государства, данных 11 февраля 2015 года с учетом мер экономической политики «особого периода», Программы по развитию агропромышленного комплекса в Республике Казахстан на 2013-2020 годы «Агробизнес-2020», а также правительственного Плана оперативных мер по обеспечению экономического роста в 2015 и 2016 годах, за 11 месяцев 2015 года обеспечен рост кредитования в следующих приоритетных отраслях экономики:

– в промышленности на 20,9% или на 286,2 млрд. тенге, в том числе в горнодобывающей – на 48,2% и обрабатывающей – на 6,9% (объем кредитования промышленных отраслей по состоянию на 01.12.2015г. составил 1 654,8 млрд. тенге);

– в сельском хозяйстве на 24,0% или на 116,4 млрд. тенге (объем кредитования по состоянию на 01.12.2015г. составил 600,5 млрд. тенге);

– в сфере услуг транспорта и складирования на 27,9% или на 121,3 млрд. тенге (объем кредитования по состоянию на 01.12.2015г. составил 555,6 млрд. тенге);

– в сфере услуг информации и связи на 18,7% или на 18,1 млрд. тенге (объем кредитования по состоянию на 01.12.2015г. составил 115,0 млрд. тенге); 

– субъектам малого предпринимательства на 8,5% или на 152,3 млрд. тенге (объем кредитования по состоянию на 01.12.2015г. составил 1 940,1 млрд. тенге).

 

Источник: Etoday.kz